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如何计算建行惠懂你AUM值?

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如何计算建行惠懂你AUM值?

最佳答案:

计算公式:采用月日均AUM指标

当月日均存款余额+当月日均投资额

当月日均存款余额=(∑客户某一账户存款余额*当月实存天数)130

当月日均投资额=∑客户投资总额/30

每月按照AUM评估后定级,更高标准客户升级,降低标准的客户降级,新增客户保留评估等级

如果某客户连续3个月评定等级低于原等级标准,则第4个月开始被银行列为“关注客户”,如当月提升到原等级状态解除关注

注:AUM只评估存款、投资理财、有效流水;不包含信用卡消费金额及房贷车贷。AUM值每月8号更新,9号可以查看。可携带本人身份证到建行任意网点查看。


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